恭城職場問答

有沒有在恭城的知情人士談談理財規劃師這個行業？

18*******60
2022-08-12
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18*******03 2022-08-12

作者：跳躍的包子
鏈接：https://www.zhihu.com/question/60662238/answer/789104659
來源：知乎
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理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務。但是從現階段國內的情況來看，很多理財師還是以銷售產品為主，不過也有很多人開始有意識的做獨立理財師。要想進階自己成為專業的理財師，就要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。除了道德上一定要有底線外，有兩點建議：一、要通過系統學習掌握必備的專業技能，樹立自己的專業名片，持有專門的理財認證資質，并且不斷通過交流掌握最新信息；二、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力，持續學習與繼續教育至關重要，包括更好的客戶，更強的能力，更優的團隊，以及更專業的自己。現在越來越多的財富管理公司放棄單一固收類產品的銷售邏輯，轉而擴充產品線，提供多品類投資資產，甚至包括一些非金融事務類服務，以滿足客戶多元化的投資和生活需求。所以對理財師來說，積極面對挑戰，拓展自己的能力范圍，了解不同的產品類別、不同行業的投資邏輯，從客戶的角度去思考，才能成為一個優秀的理財師。同時，相關資格證書會成為很好的加分項。
13*******98 2022-08-12

理財規劃師的機遇 “波士頓咨詢公司(BCG)預計——2018年，中國的私人財富預計將從2013年的22萬億美元增長到40萬億美元，增幅超80%。” 據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求;50%以上的人愿意為理財服務支付費用。未來10年里，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。數據顯示,國內理財師只有5萬人,缺口高達65萬人。目前國內理財規劃師職位，總體平均月薪達到9000元以上，在工作職位評鑒排名中位列第一，已經超過律師、注冊會計師，被譽為金領中的金領。業績好的年收入可以達到200萬，有的年收入已經突破500萬。目前理財規劃師主要在銀行、證券、保險還有第三方理財公司工作的比較多，未來金融業往混業經營的方向走，看一下銀監會與保監會合并就知道這是一個趨勢，客戶投資理財也是希望一站式購足，綜合理財就變成是一個未來金融業務的顯學，理財規劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業要求的重要職稱。
15*******70 2022-08-12

理財規劃師的外部環境 “31萬戶—— 2007年，中國內地擁有百萬美元金融資產的家庭數量，居全球第五。” “67萬戶—— 2009年，中國擁有百萬美元資產家庭，與2008年相比增長60%，位列全球第三，僅次于美國和日本。” “110萬戶——2010年，中國的百萬美元富豪家庭數目突破百萬大關。” “240萬戶——2013年，中國的百萬美元富豪家庭數占2013年全球總數的15%，位列全球第二，僅次于美國。” 美國第三大理財公司Aspiriant的創始人TimKochis：中國理財市場的環境，與40年前的美國非常接近，都在一個起步的階段。投資者開始對他們手中的財富如何保值增值有濃厚的興趣，渴望有專業人士來指導他們。問題是，要滿足中國投資者這么巨大的投資需求，一個尚處于起步階段的市場，從理財產品的供給和專業理財師的配比方面，都存在缺口。