永福職場問答

金融理財師在永福一天都在干嘛？待遇如何？

19*******72
2022-08-24
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13*******95 2022-08-25

理財師主要聚集在以京津冀、江浙滬、珠三角為主的經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)。作為中國富豪分布最多的區(qū)域，理財師的集中扎營也在意料之中。在任職機構(gòu)方面，有30.73%的理財師在第三方財富管理機構(gòu)工作，從業(yè)人數(shù)最多，其次是私募基金公司，占比21.95%。此外，在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、信托公司、保險公司、證券公司工作的理財師占比分別是11.22%、8.78%、7.32%及5.85%。身處行業(yè)中的理財師，有超過一半人都直言不諱地表達了高薪是他們從事財富行業(yè)的主要原因。其次，時間自由也是他們擇業(yè)時考量的重要指標。稅前年薪低于30萬占比超7成
13*******69 2022-08-24

現(xiàn)實是客戶扎堆，無暇兼顧，全面實施是不可能的～如果針對高端客戶提供這項服務,首先面臨的問題是客戶層次差異太大，有錢的客戶可能是農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)大戶、品牌代理商戶、回遷戶…不要指望高端客戶對這些概念和內(nèi)容有所理解，可能他們會不明覺厲，所以會對你的建議或推薦更易于采信……然并卵。我也試過讓等待的客戶在外守候時先了解下我針對不同類型家庭編的理財范例，結(jié)果也與上沒什么不同。更不要說你付出心血也不會收財務咨詢顧問費，給單位不能直接創(chuàng)造什么收入，這些時間可以干很多其他從考核角度來說有價值的事。至少對大部分一線的金融理財師來說，你根本沒有時間、沒有精力、更重要是收效甚微，我后來調(diào)整的策略就是盡量以專業(yè)的角度給客戶深入淺出地解釋清楚具體類型的產(chǎn)品或者他們詢問的相關(guān)問題，在感受上類似坐診，實際也是在探索與實際結(jié)合較好的切入方法。
13*******41 2022-08-24

謝邀！題目我解讀為專業(yè)資質(zhì)，而非崗位。如果是崗位工作流程和內(nèi)容，竊以為問題太簡單了些。作為在銀行的小C，感覺理想與現(xiàn)實差距甚遠----且不說理財師沒有獨立性、身兼多職的實際工作復雜性。在我的理想中想為每個客戶建立一份個人檔案，每天除了與預約客戶會面外，可以挖掘價值客戶、制作規(guī)劃報告、研究經(jīng)濟動向……然后實時監(jiān)測客戶規(guī)劃執(zhí)行情況，定期為客戶修正方案……成為客戶財務的私人管家。